В период с 2022 по 2025 год к нам стали в большом количестве обращаться люди с вопросом, что делать, если обманным путём по телефонному звонку они перевели деньги незнакомым лицам.

Наша команда проработала этот вопрос, начав с подачи заявлений в полицию. Однако они оставались без результата, и мы выяснили, что банки отказываются предоставлять данные получателей, ссылаясь на банковскую тайну.

После консультаций с сотрудниками полиции и судов мы выработали следующий алгоритм:

1. Подача иска к банку о неосновательном обогащении. Это вынуждало банк раскрыть суду информацию о владельце счета, чтобы избежать финансовой ответственности. Данный этап занимал около года из-за задержек с предоставлением данных.
2. Передача дела по подсудности. Получив данные о получателе, суд направлял материалы по месту его регистрации. Мы всегда заявляли ходатайства о обеспечении иска, чтобы сохранить возможность взыскания крупных сумм.

Вся процедура — от подачи иска до реального взыскания — занимала в среднем два с половиной года. Несмотря на сроки, это был единственный рабочий способ вернуть средства.

Дела мы начинали в районных судах Москвы (Гагаринском, Преображенском и др.), но по искам к ВТБ обращались в Смольнинский районный суд Санкт-Петербурга, так как банк зарегистрирован в этом городе.